据福建头条网于2024年11月30日 18时01分50秒发现，媒体评取款5000元被要求证明是夫妻热点，为了资金安全，在防范时不妨打通各部门间的信息联动，而不是让客户疲于自证、徒增困难
11月28日，沈阳一网友发视频称，她在使用农行卡缴纳房租时存款无法转账，到网点取款时又被银行要求证明打款人是谁，后又要求需她丈夫到现场处理，还要提供户口本、身份证、结婚证等材料，才能证明两人的夫妻关系，还要证明这5000元的用途。
次日，农行沈阳于洪支行发布情况说明称，经核实，我行在协助客户办理相关业务时，发现该客户银行卡命中模型，系统自动将银行卡转账限额下调。为确保客户资金安全，我行在核实交易真实性后，于半小时内为客户成功办理相关业务。
从描述看，她这一趟业务，可谓是备受折腾。比如要证明打款人是她丈夫，虽说这个要求已经很烦琐，但尚在能力范围之内；但要证明5000元的用途，未免太强人所难。就像有网友所说：“用途是买菜，怎么证明？”
关于她为什么要提供，农业银行客服表示，不排除资金有涉及电信诈骗或者异常交易的情况。后来的情况说明也强调“该客户银行卡命中模型”，基本可以断定是一种反诈措施。近年来，类似案例并不少见。
客观来看，因为当今诈骗的高发态势，对于资金往来进行一定的审核确有必要。尤其是取现行为，在很多诈骗案里都是一个“必经环节”，很多时候也是阻断诈骗的最后一步。因此做出一些特定的把关审核，某种程度上是应对形势的特殊之举。
但是，在这个过程中也应当做到精准、规范，相关标准足够透明，尽可能地减少误伤的概率。“审核”的依据何在，要求哪些材料，很多都语焉不详，也透着一股“随意性”，有些依靠询问隐私，有些还要查看聊天记录。
退一万步说，即便客户愿意配合这些措施，那么也应事先讲清楚规定要求，由客户提前进行准备。这也可以极大提高效率，避免到现场再反复争执、拉锯，直至衍生出舆情。
而且既然是为了资金安全，那么相关部门在防范时也不妨打通各部门间的信息联动，而不是让客户疲于自证、徒增困难。就像一些亲人之间的转账，在已经账户实名化的基础上，完全可以在联网户籍信息中体现出来，理论上并不需要身份证、结婚证甚至“本人亲自到场”。这些前置工作应当事先完善，而不是烦琐地要求重复证明。
值得注意的，还有其中的“自由裁量权”。最后“向上级进行请示之后”，她什么材料也不需要提供了，可以直接办理业务。这更令人深思，这看似是一种“交涉成功”，但也意味着部分工作人员掌握着控制用户金钱流动的权力。这既让防范措施遭受了合理性的质疑，也显示出涉事银行相关机制中的漏洞和随意。这些问题如果不进一步规范，未来只怕会麻烦不断。
总之，反诈有要求，但保障民众生活也是一种要求。而且如果设置过多障碍，不仅打断人们的生活节奏，其实也会梗阻经济社会的运转——消费付费、工程结款、生意往来等等，都会极大地降低效率。因此，对于各种审核措施，都应当进行梳理，使之清晰、精准、可执行，防止对正常金钱往来造成不可预测的干扰。
红星新闻特约评论员 清波
编辑 尹曙光
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网友看法
1、网友邨生：突然间有这么多，“取款被刁难”的事件上热榜，应该不单纯。银行防诈应该是起到了作用，才让一些人不爽，开始制造舆情了。
2、网友极速戴恩2x6：既然是为了资金安全，那么相关部门在防范时也不妨打通各部门间的信息联动，而不是让客户疲于自证、徒增困难。[玫瑰]
3、网友洒脱风筝H：就看看国家什么时候出手管管银行了，[捂脸] 数据这么庞大，总能更完善。否则，社会的戾气真的会伤害很多无辜的人。
4、网友蜕变：除了会加重戾气之外，什么用也没有
5、网友红元素：银行乱七八糟的烂事咋就管不了也真的是奇了怪了！
6、网友子梦柯：朋友转我两千块，银行马上限额，去银行取要提供转账方电话号码，和他的关系，取钱用途，排队弄了半天，回家都中午了！银行这波操作只有苦了老百姓，对诈骗起不了什么作用，很讨厌，现在有钱都尽量不放在银行里！
7、网友golfse：银行自己员工取多少都不会有难度
8、网友有趣的露珠Z：说的比唱的好听拿老百姓当小孩
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